結局、移管申請を出して最終的にSBI証券と税務署の審査を通過するまでトータルで40日ほどかかりました。
かなり時間がかかるので手続きはお早めに。
いま楽天証券でつみたてNISAをやっている方が新NISAにむけてSBI証券に移管する手順と注意点を紹介します
まずSBI証券に移管するにしても、SBIで口座を持っていないと申請すらできません。
まだSBI証券口座持ってない方は、読み始める前に口座開設申請を済ませておいて下さい。
オンライン申込みなら最短翌営業日には総合口座開通と、スムーズに進められるのでこちらから申し込んでおいて下さい。
＊超重要＊
上のSBI口座開設のリンクに沿って進めていくと「NISA口座も一緒に開きますか？」って出てくるんですが、ここは必ず「今は非課税投資枠を申し込まない」を選んで下さい(金融機関変更を伴うNISA開設申請はあとで別ルートでやる必要があるので)。
変更手続き手順
ざっくりした流れはこんな感じ。
①楽天証券に「勘定廃止通知書」を請求する
↓
②SBI証券にNISA口座開設申請をする
手続き自体は簡単で、特に難しいことはありません。
①楽天証券から勘定廃止通知書依頼を取り寄せる
NISA口座の金融機関変更には「勘定廃止通知書」という書面が必要です
楽天証券公式サイトのこのページから発行依頼を出して下さい
リンク先の「NISA口座 各種手続き」にて金融機関変更手続き（楽天証券⇒他社）「他の金融機関へNISA口座を移す」から勘定廃止通知書を請求できます
後日自宅に勘定廃止通知書が送られてくるので大切に保管しておいて下さい。
とにかく時間がかかるので、移管手続き本当に急いだほうがいいです。
↓ちなみにこちらが「勘定廃止通知書」の実物です
繰り返しですがSBI証券にNISA口座開設申請するには予め総合口座を開いておく必要があります。
楽天から勘定廃止通知書が届くまで時間がかかるので、その間にSBI証券の総合口座開設申請だけは済ませておきましょう。その後の手続がスムーズになりますよ。
②SBI証券にNISA口座開設をだす
楽天から勘定廃止通知書が送られて来るのを待ってる間に、SBI証券にNISA口座開設に必要な書類を請求しておきましょう。
そうすれば楽天から勘定廃止通知書が届いたらすぐにSBIにNISA開設申請出せるので。
SBI証券にログインして①メニュー上にある「NISA/つみたてNISA」をクリックして、②緑色の「NISA口座金融機関変更」を選んで下さい(左側の赤いボタンではありません)
それから申し込むNISA口座を選んで、約款にチェック入れたら「書類請求を申し込む」を押して下さい。
後日SBI証券からNISA口座開設申込書が送られて来るので、楽天から勘定廃止通知書が届いたら
・本人確認書類のコピー
・マイナンバーカードor通知カードのコピー
・勘定廃止通知書
を同封して送り返します。内容に問題がなければ2週間ほどでSBI証券でNISA口座開設完了。
手続きは以上です。
勘定廃止通知書請求からNISA口座開設まではトータルで1ヶ月はかかると思っておいたほうが良いかもしれません。
投資関連の手続きはとにかく時間がかかるので早め早めの手続きをおすすめします。
既に買い付けた商品の取り扱い
NISA金融機関を変更した場合、これまで楽天のNISA口座で購入済みの商品はどうなるかと言うと、SBI証券に移管することはできないのでそのまま楽天証券で非課税期間が終了するまで継続運用できます。
今までつみたてNISAで買った商品は楽天証券で運用しながら、SBI証券で新たに新NISAで投資をやっていくカタチになります。
それから「いままでのNISAを売って新NISAに移し替えたほうがいいか?」という質問もよく受けます。
これはやらないほうがいいです。新NISAの生涯非課税枠1800万円というのは現行NISAの非課税枠とは別枠。いまNISAで持っているものに関しては非課税運用期間が満了するまで運用しましょう。
そして満了時に新NISAの非課税枠が余っているなら、一旦売却して新NISAで買い直すのが良いと思います。
楽天以外からやっても手続きは同じ
今回は楽天証券からの乗り換え手順を紹介しましたが、楽天以外の証券会社からSBIに乗り換える場合も基本的な流れは同じ。
いまNISA口座を持っている金融機関に勘定廃止通知書を発行してもらってSBIに送るだけ。
勘定廃止通知書の発行方法は各社違うと思うので公式HP等で確認して下さい。
以上です。
SBI証券に移行しようと思っていて、まだ口座未開設の方はこちらからどうぞ。
