我が家の新NISAは1年~3年目共に夫婦で年初にそれぞれ360万円一括投資、現時点で総額2160万円をオルカン1本に投入しています。
今回は2026年8月末(新NISA始まって32ヶ月)の運用成績をお届けします。
夫婦合わせて運用益は+1032万円
2026年8月末の運用状況はこちら
元本1080万が1596万円となりました。運用益は516万円。
夫婦で合わせて投資残高3200万円、運用益は1032万円です。
月次で+5.65%
8月にオルカンは過去最高値を更新。その後も最高値水準あたりで推移し、月次リターンは+5.65となりました。
オルカンに投資する理由
投資って徹底的に研究され尽くしてて数学・理論・統計的に答え出てる。
「国際分散が効いた低コストのインデックスファンドに投資してあとは放ったらかしで増やす」
金融理論的にはオルカンは最も優れた投資先で、こんなに簡単で勝利が約束されたゲームは他にないですよ。
アメリカに限らずですけど一つの国や産業に集中投資するのはリスク高くてやっぱり分散大事。アジアや欧州・新興国も含めて世界に幅広く投資することが最高のリターンをもたらしてくれると思う。
個別株・配当株・テーマ型投信などは投資効率的には相当悪くて、短期的にはインデックスファンドを上回ることはあっても長期的には負ける運命にあります。
個人的にはつみたて投資枠も成長投資枠もオルカンだけにするのがおすすめです。
新NISAの始め方完全ガイド
全くの投資初心者さんでも新NISA始められるように、全手順をまとめたガイドを作りました。
口座開設からクレカ積立方法までわかりやすく紹介しています。
SBI証券版・楽天証券版の2パターンありますが、どっちでやっても大丈夫。好きな方でやってもらえればOKです。
丸パクリでいけるのでやってみて下さい。
