【イデコは絶対儲かる】5年で56万円利益上がりました

投資

iDecoを始めてかれこれ5年、現時点で含み益56万円になりました。

コツコツ積立&完全放置でやってきて160万円が216万円に。

コツコツ積立 完全放置で160万円が216万円に

損益率は35.2%という好成績です。

積立金額は毎月2万3千円で、全世界の株式インデックスファンドに分散投資しています

全世界の株式インデックスファンドに分散投資

iDeco最大のメリットは「掛け金が全額所得控除」で所得税・住民税が軽減されるということ。

例えば年間掛け金が27.6万円の場合(月2万3千円☓12ヶ月)節税効果は年間8万2千円!!

※年収500万円と仮定してシミュレーション 27.6万円☓(20%所得税率+10%住民税率)=8万2,800円

この節税効果を考えると「iDecoはほぼ確実に儲かる」金融商品としては珍しいもの(さすが国がやってる制度なだけある)

なのでiDeCoは絶対にやったほうがいいです!!

ただし、あくまでもiDeCoは年金なので投資先は低リスク商品を選ぶべき

20年~30年レベルの期間で運用することになるのでインデックスファンドはiDeCoにぴったりの商品です。

「インデックスって何?」というかたは合わせてコチラもどうぞ。10年間インデックス投資を続けてきて含み益1300万円を超えました。

【投資残高4475万】2021年10月投資成績・保有銘柄公開します

2021.11.01

あと、iDeCoは60歳まで引き出し・解約できないという決まりがあるので知っておいてください

この点が「デメリット」として取り上げられることが多いんですが、そもそも老後の資金づくりがiDeCoの趣旨なので、それまで引き出せないことに意義があるんですが・・

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