【投資残高4303万】2021年9月投資成績・保有銘柄公開します

投資

恒例の月イチの投資報告になります

↓過去分はこちら↓

【2021年1月投資成績公開】投資残高は3447万2417円となりました

2021.02.09

【2021年2月投資成績公開】投資残高は3694万823円となりました

2021.02.26

【2021年3月投資成績公開】投資残高は3876万852円となりました

2021.04.01

【2021年4月投資成績公開】投資残高は3973万5732円となりました

2021.04.30

【2021年5月投資成績公開】投資残高は4095万7547円となりました

2021.06.01

【2021年6月投資成績公開】投資残高は4191万1973円となりました

2021.06.29

【2021年7月投資成績公開】投資残高は4216万128円となりました

2021.08.04

【2021年8月投資成績公開】投資残高は4303万8289円となりました

2021.09.01

9月の相場お疲れさまでした。

月初に菅さんの総裁選不出馬のニュースで日経平均は爆上げ。月末は中国恒大で大きく下げましたが、なんとか今月も前月比プラスとなりました。

日経平均
日経平均

ダウ平均
ダウ平均

2021年9月投資成績報告

さて、9月の投資成績報告です。

2021年9月末の投資残高は4340万5206円となりました(評価損益 +1178万円)

前月比では+36万。内訳はこんな感じです

3

投資信託の内訳

元本 ・・ ・2523万9715円

評価損益 ・・ ・966万5781円

時価総額 ・ ・ ・3490万5496円

NISAの内訳

元本 ・・ ・480万円

評価損益 ・・ ・162万7502円

時価総額 ・ ・ ・642万7502円

iDeCoの内訳

元本 ・・ ・157万9000円

評価損益 ・・ ・49万3208円

時価総額 ・ ・ ・207万2208円

2021年上半期で800万円増えました

今年から始めた投資成績報告シリーズですが、上半期1月~9月のパフォーマンスはこんな感じ。

2021年上半期投資パフォーマンス

月によってばらつきがありますが、マイナスになった月は一度もなく、最低でも24万円のプラス・最高240万円のプラスという好成績でした。

2021年前半に爆上げしてくれたというのが大きな要因ですが、半年ちょっとで約800万円増えました。

個人的な感覚ですが、元本が2000万円を超えたあたりから、お金の増え方がドンと加速していくように感じました。

0円 → 1000万円の期間が一番長くてが一番きつかったんですが、

1000万円 → 2000万円

2000万円 → 3000万円

3000万円 → 4000万円

と金額が増すほど達成する期間が短かったです。雪だるま式に増えていく的な。

(とはいえ、0円 → 4000万円まで10年かかりましたけど)

もちろん配当は1円も受け取らず全額再投資するわけですが、元本が大きくなればなるほど配当も大きくなってって、「ああ、これが複利効果ってやつかー」と時間出来ました。

保有株式はたったの2つ

ちなみに保有銘柄は

  • ニッセイTOPIXインデックス
  • ニッセイ外国株式インデックス

の2つのみ。

この2つを毎月定額積立しているだけの超シンプルズボラ投資。

難しいことは一切考えないでインデックス投信のみに絞って投資しています。もうかれこれ10年くらい。

「インデックス」ってのは簡単に言うと市場の動きと連動した指数で、例えば日経平均が上がればインデックス投信も上がるし、日経平均が下がればインデックス投信も下がるみたいな値動きをします。要は市場全体に投資しているイメージです。

僕が買っている投信はまさにこれ。

多分この2つのインデックス投信を買っていれば老後は大丈夫だと思います。もちろん分配金は受け取らず、複利効果を得るためにそのまま再投資します。

アインシュタインが「複利は人類最大の発明」と言ったとか有名なエピソードもありますよね。

これでだいたい20年~30年後には複利効果で(たぶん)元本の2倍以上にはなります。

僕の投資ポリシーは「インデックス投信を毎月買って長期保有する」という超超超シンプルなもの。なので「利確」「損切り」といった概念もありません。

バイ&ホールドってやつですね。

基本的には毎月決められた金額を積み立てるだけなんですが、短期間で1000ポイントとか暴落したときは拾い買いしてもOKというマイルールがあります。

長期で見ればインデックス指数は必ず上がるので、大きく下げたときは株のバーゲンだと思って大喜びで買うようにしています。

有名な本ですが「ウォール街のランダム・ウォーカー」を昔読んだ時にえらい納得して、それ以来愚直に実践している感じです。

数十年とかのスパンでみると株式市場は上がったり下がったりを繰り返しながらちょっとずつ上がってきてる、人類が資本主義を捨てない限りはこれからも経済は拡大する方向にあるはず。

なので株式市場全体に長期投資しておけば儲かるよ、というのが理論的にも統計的にも証明済で実際そういう結果になっている。

みたいな内容の本です。

短期利益目的の売買はしない

個別株・FX・仮想通貨は一切やっていません。短期的な利益を狙った売買もやっていません。

個人的にはああいうのはギャンブルだと思っていて、もちろんそれで儲けてる人もいるんでしょうけど、自分は負ける自信しかないのでやらないことにしています。

僕がやっている積立投資は機械的に毎月買い付けるだけなので、相場の値動きを予想したり、タイミングを図って注文をいれるとかやらなくていいのでおすすめですよー

そのかわり短期でドカンと儲けてセミリタイアとかは無理です

投資を始めるのは早いほうが良い

投資って「怖い」「損したくない」「難しそう」「お金ないから始められない」というのはちょっとMOTTAINAI。

インデックス投信の長期保有なら1~2冊本読めば必要な知識は身につけますし、積立も月500円とか1,000円で始めることもできます。

こちら、長期投資の本としてわかりやすくおすすめです。

↓書評もさせてもらいました↓

【書評】インデックス投資のおすすめ本「お金は寝かせて増やしなさい」が良書でした

2021.09.28

資産形成のポイントは少額でもいいからとにかく早く始めて「複利と時間」の効果を味方につけることだと思います。

多くの人は「投資のリスク」は考えたことあると思いますが、これからは「投資しないリスク(投資していなかったために儲けそこねた)」も考える必要があるのではないでしょうか。

今月のおすすめ本

今月のおすすめ本は「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」です。

娘宛てに「お金と投資」についての手紙をしたため、その内容をブログに発表するとたちまち世界中から注目されるように。

著者は1975年から投資を行っている個人投資家。何度も転職する中で収入の範囲内で生活するようになり、気がつけば夫婦どちらも働かなくても暮らせるようになっていたそうです。

実践したのはシンプルな投資だけ。収入の半分を投資、借金をしない、インデックスファンドに投資して経済的自由を手に入れた。

インデックス投資の話だけじゃなく、いわゆる「4%ルール」にも詳しく触れていて、FIREに興味ある方にもおすすめです。

証券口座はどこでもいい

証券口座はどこがおすすめ??って聞かれることがあるんですが、別にどこでもいいと思ってます。

今は証券会社によって手数料が大幅に異なるってこともないので、どこに口座を持とうとも同じでしょう。

自分はマネックスに口座を持っていますが、操作もわかりやすいし特に不便を感じたこともないのでいいかも知れません。

保有している投資信託の残高に応じてポイントが貰えるんですが、毎月数千円もらえるのもうれしいです。

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